Banken haben kein Interesse an zweifelhaftem Geld. Dieses sch\u00e4digt ihren Ruf. Der Finanzplatz Schweiz hat in den letzten 15 Jahren einen Kulturwandel durchlebt. Die Schweiz und ihre Banken werden heute nicht nur f\u00fcr qualitativ hochstehende Dienstleistungen, das fundierte Know-how und ihre Innovationskraft gesch\u00e4tzt. Ebenso stehen sie international f\u00fcr Stabilit\u00e4t und Sicherheit.<\/p>\n
Dazu beigetragen haben neben dem Automatischen Informationsaustausch (AIA) und der damit verbundenen Abschaffung des Bankgeheimnisses f\u00fcr ausl\u00e4ndische Kunden auch zahlreiche Versch\u00e4rfungen im Geldw\u00e4schereibereich. So sind beispielsweise die fr\u00fcher verwendeten Nummernkonten, welche anonyme Transaktionen zuliessen, heute abgeschafft. Gleichzeitig wurden verschiedene Transparenzregeln eingef\u00fchrt: Unternehmen m\u00fcssen etwa den sogenannten Kontrollinhaber gegen\u00fcber der Bank bekannt geben. Dabei handelt es sich um die wirtschaftlich berechtigte Person hinter einem operativ t\u00e4tigen Unternehmen. Zudem haben die Banken in den letzten Jahren sp\u00fcrbar ihre Compliance-Abteilungen aufgestockt und entsprechende Ausbildungen der Mitarbeitenden ausgeweitet.<\/p>\n
Das heutige Geldw\u00e4scherei-Abwehrdispositiv der Schweiz basiert auf verschiedenen sich erg\u00e4nzenden und historisch gewachsenen Rechtsgrundlagen. Beispiele sind die 1977 in Selbstregulierung erlassenen Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (aktuell VSB 20) und das Geldw\u00e4schereigesetz von 1997. Mit diesen beiden Regelwerken hat die Schweiz bei den Sorgfaltspflichten international Pionierarbeit geleistet.<\/p>\n
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Aus Bankensicht ist die Einf\u00fchrung eines Transparenzregisters grunds\u00e4tzlich begr\u00fcssenswert.<\/span><\/p>\n <\/p>\n Heute unterliegen die Banken zahlreichen Sorgfaltspflichten sowie der Meldepflicht bei Geldw\u00e4schereiverdacht. Die Eidgen\u00f6ssische Finanzmarktaufsicht (Finma), die Aufsichtskommission zur VSB20 sowie die Strafverfolgungsbeh\u00f6rden \u00fcberwachen die Einhaltung und verfolgen allf\u00e4llige Verst\u00f6sse. Das Schweizer Konstrukt zur Geldw\u00e4schereibek\u00e4mpfung enth\u00e4lt damit pr\u00e4ventive, verwaltungsrechtliche sowie strafrechtliche Komponenten und darf als effektiv bezeichnet werden.<\/p>\n Ungeachtet dessen gibt es immer wieder neue Herausforderungen im Kampf gegen die Geldw\u00e4scherei. Entsprechend m\u00fcssen die bestehenden Rechtsgrundlagen fortlaufend weiterentwickelt werden. So arbeitet beispielsweise das Eidgen\u00f6ssische Finanzdepartement aktuell an einer Gesetzesvorlage zur Schaffung eines zentralen Registers zur Identifikation von wirtschaftlich Berechtigten hinter einem Unternehmen. Aus Bankensicht ist die Einf\u00fchrung eines solchen Schweizer Transparenzregisters grunds\u00e4tzlich begr\u00fcssenswert. Wichtig ist allerdings: Die darin enthaltenen Informationen m\u00fcssen verl\u00e4sslich sein, und die Verantwortlichkeit f\u00fcr die Registerf\u00fchrung sowie die Pflicht zur Lieferung der aktuellen und richtigen Informationen sollen nicht den Banken \u00fcbertragen werden.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Banken haben kein Interesse an zweifelhaftem Geld. Dieses sch\u00e4digt ihren Ruf. Der Finanzplatz Schweiz hat in den letzten 15 Jahren einen Kulturwandel durchlebt. 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