Faim, pauvret\u00e9, changement climatique, sant\u00e9, in\u00e9galit\u00e9s… Les Objectifs de d\u00e9veloppement durable (ODD) de l\u2019ONU, entr\u00e9s en vigueur au d\u00e9but 2016, illustrent clairement les d\u00e9fis \u00e9cologiques et soci\u00e9taux auxquels notre monde est confront\u00e9. Ils sont toutefois bien davantage qu\u2019une simple \u00e9num\u00e9ration de probl\u00e8mes \u00e0 r\u00e9soudre. Les 17\u00a0ODD visent \u00e0 encourager la croissance \u00e9conomique mondiale et \u00e0 promouvoir un d\u00e9veloppement durable pour la plan\u00e8te et l\u2019humanit\u00e9.
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\nL\u2019ONU a tent\u00e9 de chiffrer l\u2019ampleur des d\u00e9fis qui attendent l\u2019humanit\u00e9. Pour atteindre les objectifs fix\u00e9s, les besoins d\u2019investissement oscillent entre 5\u00a0et 7\u00a0billions d\u2019USD par an, soit 7\u00a0\u00e0 10\u00a0% du produit int\u00e9rieur brut mondial. L\u2019ONU estime que le secteur priv\u00e9 \u2013 dont la branche financi\u00e8re \u2013 doit imp\u00e9rativement \u00eatre associ\u00e9 \u00e0 ce processus. Cela n\u2019est gu\u00e8re surprenant au vu des chiffres \u00e9voqu\u00e9s.
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\nComment les banques traitent-elles les probl\u00e8mes \u00e9cologiques et soci\u00e9taux\u00a0? La gestion des risques rev\u00eat d\u00e9sormais une importance cruciale en la mati\u00e8re. Pour y r\u00e9pondre, les banques ont introduit des processus et des outils de d\u00e9tection pr\u00e9coce, d\u2019\u00e9valuation et de surveillance. Elles proc\u00e8dent \u00e0 des contr\u00f4les de diligence raisonnable, afin de mieux comprendre les directives et les comportements de leurs clients et fournisseurs, ainsi que les r\u00e9percussions qu\u2019ils pourraient avoir en mati\u00e8re d\u2019environnement et de droits de l\u2019homme. UBS effectue une analyse d\u00e9taill\u00e9e des donn\u00e9es d\u2019entreprises associ\u00e9es \u00e0 de tels risques, notamment par le biais d\u2019un outil de conformit\u00e9 disponible sur Internet. Les collaborateurs de la banque peuvent l\u2019utiliser avant d\u2019ouvrir une nouvelle relation d\u2019affaires \u2013 avec un client ou un fournisseur \u2013 ou de conclure une transaction. Les contr\u00f4les syst\u00e9matiques effectu\u00e9s par cet instrument permettent d\u2019identifier les risques potentiels avec une bien meilleure efficacit\u00e9.
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\nLa relation entre l\u2019\u00e9conomie et les droits de l\u2019homme est une th\u00e9matique complexe dont la promotion exige une coop\u00e9ration \u00e9troite entre les \u00e9tablissements bancaires. C\u2019est la raison pour laquelle UBS, en collaboration avec d\u2019autres banques actives \u00e0 l\u2019\u00e9chelon international, a cr\u00e9\u00e9 en 2011 le Groupe de Thoune (ainsi nomm\u00e9 en r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 son lieu de rassemblement annuel), afin d\u2019\u00e9changer r\u00e9guli\u00e8rement des exp\u00e9riences et d\u2019examiner les possibilit\u00e9s de mise en \u0153uvre des Principes directeurs de l\u2019ONU relatifs aux entreprises et aux droits de l\u2019homme. Dans le cadre de ces \u00e9changes dynamiques sur les pr\u00e9ceptes onusiens et sur leur mise en \u0153uvre, le groupe a d\u00e9j\u00e0 publi\u00e9 deux documents de discussion. Ceux-ci contiennent notamment des r\u00e9flexions sur les proc\u00e9dures de vigilance ainsi qu\u2019un cadre conceptuel permettant d\u2019\u00e9valuer l\u2019importance et la port\u00e9e des Principes directeurs pour les \u00e9tablissements actifs dans le domaine de la banque de financement et d\u2019investissement.
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\nLe d\u00e9bat sur l\u2019\u00e9conomie et les droits de l\u2019homme a rapidement pris de l\u2019ampleur depuis la publication des Principes directeurs de l\u2019ONU. Cela s\u2019est traduit par une forte participation des gouvernements, des entreprises et de la soci\u00e9t\u00e9 civile au Forum des Nations Unies sur les entreprises et les droits de l\u2019homme, \u00e0 Gen\u00e8ve. Cette manifestation est la plus importante au monde consacr\u00e9e \u00e0 l\u2019\u00e9conomie et aux droits de l\u2019homme. Elle a attir\u00e9 l\u2019automne dernier quelque 2300\u00a0participants qui ont d\u00e9battu de sujets comme les droits de l\u2019homme dans les march\u00e9s publics, l\u2019industrie financi\u00e8re ou la migration de la main-d\u2019\u0153uvre.
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\nOutre la question des droits de l\u2019homme, le changement climatique occupe une place privil\u00e9gi\u00e9e dans l\u2019agenda \u00e9cologique et soci\u00e9tal des soci\u00e9t\u00e9s financi\u00e8res. Le Groupe de travail sur l\u2019information financi\u00e8re relative aux changements climatiques (Task Force on Climate-related Financial Disclosures, TCFD) du Conseil de stabilit\u00e9 financi\u00e8re rev\u00eat \u00e0 cet \u00e9gard une importance particuli\u00e8re. Ce groupe, cr\u00e9\u00e9 \u00e0 l\u2019initiative du gouverneur de la Banque d\u2019Angleterre, a publi\u00e9 en d\u00e9cembre dernier ses recommandations sur l\u2019information financi\u00e8re en lien avec les changements climatiques. Celles-ci portaient sur quatre th\u00e8mes cl\u00e9s \u2013 \u00ab\u00a0gouvernance\u00a0\u00bb, \u00ab\u00a0strat\u00e9gie\u00a0\u00bb, \u00ab\u00a0gestion des risques\u00a0\u00bb ainsi que \u00ab\u00a0chiffres cl\u00e9s et objectifs\u00a0\u00bb. Ces recommandations ont pour but d\u2019encourager les entreprises \u00e0 publier des informations concernant les r\u00e9percussions du changement climatique sur leur strat\u00e9gie et leurs activit\u00e9s. Cela doit permettre aux investisseurs et \u00e0 d\u2019autres parties prenantes de mieux comprendre les d\u00e9fis pos\u00e9s par le changement climatique et de prendre des d\u00e9cisions \u00e0 long terme en toute connaissance de cause.
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\nLa demande de produits et de services financiers durables a augment\u00e9 au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es. Dans le domaine du changement climatique en particulier, de nombreux produits financiers sont consacr\u00e9s \u00e0 la lutte contre ce ph\u00e9nom\u00e8ne, ce qui cr\u00e9e un lien \u00e9vident entre le rendement et la durabilit\u00e9. En 2014, le march\u00e9 mondial des placements durables atteignait 21,4\u00a0billions d\u2019USD. Le secteur financier suisse joue depuis des ann\u00e9es un r\u00f4le pr\u00e9pond\u00e9rant dans ce domaine.
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\nCet accent port\u00e9 sur les placements durables permet de boucler la boucle des ODD, en fonction notamment des \u00e9normes besoins d\u2019investissement mentionn\u00e9s plus haut. Pour satisfaire cette demande, la branche doit imaginer, lancer ou soutenir des solutions financi\u00e8res novatrices, \u00e9volutives et reproductibles. Diff\u00e9rents crit\u00e8res s\u2019appliquent aux placements durables. Les produits les plus connus sont soumis \u00e0 une proc\u00e9dure de s\u00e9lection structur\u00e9e et rigoureuse. Celle-ci englobe \u00e0 la fois la s\u00e9lection n\u00e9gative (application de crit\u00e8res d\u2019exclusion) et diff\u00e9rentes formes de s\u00e9lection positive fond\u00e9es sur le principe du\u00a0\u00ab\u00a0meilleur de sa cat\u00e9gorie\u00a0\u00bb (selon des crit\u00e8res environnementaux, soci\u00e9taux et de gouvernance, ESG), les placements th\u00e9matiques ou l\u2019int\u00e9gration des crit\u00e8res extrafinanciers (dont les ESG).
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\nParmi les innovations prometteuses, l\u2019investissement \u00e0 impact soci\u00e9tal permet aux clients priv\u00e9s de viser \u00e0 la fois un rendement financier concurrentiel et un retour soci\u00e9tal mesurable. Les fonds entrant dans cette cat\u00e9gorie illustrent la mani\u00e8re dont le secteur financier r\u00e9pond \u2013 avec l\u2019aide de ses clients \u2013 aux d\u00e9fis \u00e9cologiques et soci\u00e9taux actuels. C\u2019est le cas notamment de l\u2019UBS Oncology Impact Fund, qui soutient des entreprises actives dans le d\u00e9veloppement de nouveaux traitements anticanc\u00e9reux.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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Une telle op\u00e9ration exige donc la participation active du secteur financier. Les banques int\u00e8grent les enjeux \u00e9cologiques et soci\u00e9taux dans leur gestion des risques en mettant en \u0153uvre des mesures de d\u00e9tection pr\u00e9coce, d\u2019\u00e9valuation et de surveillance. Elles d\u00e9veloppent et distribuent une vari\u00e9t\u00e9 croissante de produits et de services financiers durables. 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