L\u2019argent douteux n\u2019int\u00e9resse pas les banques car il nuit \u00e0 leur r\u00e9putation. Ces quinze derni\u00e8res ann\u00e9es, la place financi\u00e8re suisse a connu un changement de culture: elle n\u2019est plus seulement appr\u00e9ci\u00e9e pour la qualit\u00e9 de ses services, son savoir-faire et ses innovations, mais est \u00e9galement devenue un synonyme de stabilit\u00e9 et de s\u00e9curit\u00e9 au plan international.<\/p>\n
Cette \u00e9volution repose notamment sur l\u2019\u00e9change automatique de renseignements (EAR) et l\u2019abolition corr\u00e9lative du secret bancaire pour les clients \u00e9trangers, sans oublier le durcissement \u00e0 diff\u00e9rentes reprises de la lutte contre le blanchiment d\u2019argent. Les comptes num\u00e9rot\u00e9s, qui permettaient des transactions anonymes, ont notamment \u00e9t\u00e9 supprim\u00e9s. Diverses r\u00e8gles de transparence ont \u00e9galement vu le jour: les entreprises doivent par exemple communiquer \u00e0 leur banque l\u2019identit\u00e9 de leur \u00abd\u00e9tenteur\u00a0du contr\u00f4le\u00bb, c\u2019est-\u00e0-dire que les soci\u00e9t\u00e9s exer\u00e7ant une activit\u00e9 op\u00e9rationnelle doivent d\u00e9clarer leur ayant droit \u00e9conomique. Enfin, les banques ont fortement renforc\u00e9 leurs services de compliance et la formation de leur personnel dans ce domaine.<\/p>\n
En Suisse, le dispositif anti-blanchiment s\u2019appuie aujourd\u2019hui sur des bases compl\u00e9mentaires, \u00e9labor\u00e9es au fil du temps, telles que la Convention relative \u00e0 l\u2019obligation de diligence des banques (actuellement: CDB\u00a020), \u00e9dict\u00e9e en 1977 au titre de l\u2019autor\u00e9gulation, et la loi sur le blanchiment d\u2019argent de 1997. Ces deux textes ont fait de la Suisse une pionni\u00e8re au niveau international en mati\u00e8re d\u2019obligation de diligence.<\/p>\n
Sur le fond, les banques saluent l\u2019introduction d\u2019un registre de transparence<\/span><\/p>\n Les banques sont actuellement soumises \u00e0 de nombreuses r\u00e8gles de diligence ainsi qu\u2019\u00e0 l\u2019obligation de communiquer tout soup\u00e7on de blanchiment. L\u2019Autorit\u00e9 f\u00e9d\u00e9rale de surveillance des march\u00e9s financiers (Finma), la Commission de surveillance de la CDB\u00a020 et les organes de poursuite p\u00e9nale veillent au respect de ces r\u00e8gles et poursuivent les infractions. En Suisse, la lutte contre le blanchiment comporte donc des \u00e9l\u00e9ments de pr\u00e9vention, de droit administratif et de droit p\u00e9nal; elle peut \u00eatre qualifi\u00e9e d\u2019efficace.<\/p>\n Les bases juridiques doivent \u00eatre r\u00e9guli\u00e8rement adapt\u00e9es car la lutte contre le blanchiment d\u2019argent est sans cesse confront\u00e9e \u00e0 de nouveaux d\u00e9fis. Le D\u00e9partement f\u00e9d\u00e9ral des finances travaille notamment sur un projet de loi visant la mise en place d\u2019un registre central d\u2019identification des ayants droit \u00e9conomiques des personnes morales. Sur le fond, les banques saluent l\u2019introduction en Suisse de cet outil de transparence. Elles tiennent toutefois \u00e0 souligner que les informations de ce registre devront \u00eatre fiables et qu\u2019elles ne veulent pas que la responsabilit\u00e9 de sa tenue et l\u2019obligation de fournir des informations exactes et \u00e0 jour leur soient confi\u00e9es.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" L\u2019argent douteux n\u2019int\u00e9resse pas les banques car il nuit \u00e0 leur r\u00e9putation. 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